Capital One Financial akhirnya angkat bicara mengenai keputusan kontroversialnya untuk menutup lebih dari 300 rekening bank milik Trump Organization pada tahun 2021. Bank tersebut menegaskan bahwa penutupan rekening tersebut merupakan hasil dari tinjauan ekstensif yang dilakukan oleh tim anti-pencucian uang (AML) internal mereka, membantah tuduhan penolakan layanan bank (debanking) ilegal yang bermotif politik.
Pengungkapan ini, yang diajukan pada hari Jumat, menandai pertama kalinya sebuah institusi perbankan secara formal mengaitkan kekhawatiran pencucian uang dengan bisnis keluarga mantan Presiden Amerika Serikat, Donald Trump. Capital One berupaya untuk menolak gugatan yang diajukan oleh Trump Organization, dengan menyoroti bahwa tindakan mereka didasari oleh prosedur kepatuhan dan bukan diskriminasi agama atau politik, seperti yang dituduhkan oleh pihak penggugat.
Sebelumnya, Trump Organization dan Eric Trump, putra mantan presiden, mengajukan gugatan pada Maret 2025 di pengadilan federal AS di Florida. Mereka mengklaim bahwa penutupan rekening tersebut bermotif politik, didorong oleh keinginan Capital One untuk mengambil keuntungan dari iklim politik pasca-kerusuhan 6 Januari 2021 di US Capitol oleh para pendukung Trump. Namun, Capital One membantah keras tuduhan ini, menegaskan bahwa keputusannya murni berdasarkan analisis risiko pencucian uang.
Meskipun Capital One tidak pernah secara eksplisit menuduh Trump Organization melakukan pencucian uang ilegal, pengajuan terbaru mereka berargumen bahwa, “dokumen dan tuduhan Penggugat sendiri memperjelas bahwa Capital One menutup rekening Penggugat karena alasan anti-pencucian uang (‘AML’). Penutupan tersebut adalah hasil dari analisis berbulan-bulan dan tinjauan cermat oleh tim AML Capital One sesuai dengan kebijakan bank dan panduan regulasi.” Pernyataan ini menggarisbawahi bahwa keputusan tersebut bukan tindakan sepihak yang mendadak, melainkan proses yang panjang dan terstruktur.
Pada bulan Maret 2021, Capital One memberikan pemberitahuan tentang rencana mereka untuk menutup lebih dari 300 rekening bank yang berafiliasi dengan Trump. Sejak saat itu, kasus ini telah mengalami beberapa putaran di pengadilan. Pengadilan telah menolak dua pengaduan awal dalam kasus Capital One, namun memberikan kesempatan kepada penggugat untuk mengajukan pengaduan yang diubah. Capital One menyatakan bahwa versi terbaru, yang diajukan pada bulan Juli, “mengalami cacat mendasar yang sama dengan dua pengajuan sebelumnya.”
Dalam pengajuan hari Jumat, Capital One mendesak pengadilan untuk menolak kasus tersebut secara permanen, menyebut tuduhan Trump Organization tentang motif politik sebagai “salah arah.” Perusahaan tersebut lebih lanjut mengklaim bahwa tuduhan “diskriminasi politik” oleh Trump Organization “didasarkan pada kutipan yang dipilih-pilih tanpa didukung oleh konteks lengkap” dari dokumen yang diserahkan ke pengadilan. Ini menunjukkan bahwa Capital One merasa telah disalahpahami dan bahwa pihak penggugat menggunakan informasi secara parsial untuk mendukung argumen mereka.
Capital One juga menjelaskan bahwa “pola transaksi yang diidentifikasi oleh Capital One termasuk jenis aktivitas yang ditandai oleh panduan perbankan federal.” Hal ini mengacu pada standar dan pedoman yang ditetapkan oleh regulator keuangan untuk mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan, yang merupakan bagian integral dari upaya global untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Bank-bank di seluruh dunia diwajibkan untuk memiliki sistem yang kuat untuk mendeteksi dan mencegah transaksi ilegal semacam itu.
Perusahaan juga menanggapi klaim Trump Organization bahwa mereka seharusnya diizinkan untuk menjelaskan aktivitas yang mencurigakan. Capital One menyatakan, “Jika ada pertanyaan tentang transaksi atau penjelasan tentang penghentian rekening akan mengungkapkan informasi yang tunduk pada kewajiban kerahasiaan federal, hukum federal melarang pengungkapan tersebut.” Ini mengacu pada undang-undang perbankan yang melindungi kerahasiaan informasi tertentu, terutama yang berkaitan dengan penyelidikan AML, untuk mencegah pelaku kejahatan menghindari deteksi.
Sejak awal masa jabatan kedua Trump, pemerintahannya telah menekan beberapa bank besar, menggemakan keluhan konservatif bahwa institusi tersebut secara sengaja menargetkan kelompok politik kanan. Trump menandatangani perintah eksekutif pada Agustus 2025 yang melarang debanking diskriminatif. Dan pada bulan Januari, ia mengajukan gugatan terhadap JPMorgan Chase dengan alasan yang sama, menggarisbawahi lingkungan kebijakan yang rumit yang dihadapi Wall Street selama masa jabatan kedua presiden.
Ini bukan kali pertama Trump berselisih dengan bank mengenai catatan keuangan. Pada tahun 2019, selama masa jabatan pertamanya, Trump menggugat Capital One dan Deutsche Bank untuk mencegah mereka berbagi catatan keuangan dengan Kongres AS sebagai bagian dari penyelidikan yang dipimpin oleh anggota parlemen Demokrat. Pada saat itu, para profesional anti-pencucian uang di Deutsche Bank dilaporkan telah menandai serangkaian transaksi, namun para eksekutif mengabaikannya; Deutsche Bank membantah laporan tersebut pada waktu itu. Kasus-kasus ini menyoroti ketegangan yang berkelanjutan antara kepentingan bisnis dan politik, serta peran penting bank dalam menjaga integritas sistem keuangan.
Kasus Capital One dan Trump Organization ini menjadi sorotan penting karena menyoroti kompleksitas kepatuhan regulasi perbankan, terutama dalam konteks politik yang sangat terpolarisasi. Ini juga menunjukkan bagaimana institusi keuangan harus menyeimbangkan kewajiban mereka untuk memerangi kejahatan keuangan dengan potensi tuduhan diskriminasi, terutama ketika melibatkan tokoh publik yang berpengaruh. Hasil akhir dari gugatan ini dapat memiliki implikasi luas bagi praktik perbankan dan hubungan antara sektor keuangan dan dunia politik di Amerika Serikat.
